在加密貨幣交易所 FTX 和對沖基金 Alameda Research 倒閉後，陷入困境的加密貨幣行業及其富有的先驅們面臨著清算的時刻
2022 年 1 月，Sam Bankman-Fried 高歌猛進。他位於巴哈馬的 FTX 剛剛以 320 億美元的估值從知名風險投資家那裏籌集了 4 億美元。幾周後，當福布斯發布其年度世界億萬富翁榜單時，眾所周知，SBF 是加密貨幣領域第二富有的人，身價 240 億美元。
現在，Bankman-Fried 可能破產了，正在等待審判。在他在巴哈馬被捕之前，SBF 告訴多家媒體，他的銀行賬戶已降至 100,000 美元，而且他「不確定」如何支付律師費用。 FTX 的另一位聯合創始人兼公司前首席技術官 Gary Wang（已與美國證券交易委員會達成認罪協議）也目睹了他曾估計為 59 億美元的財富化為烏有。
FTX 的消亡為加密貨幣和區塊鏈領域一年的財富毀滅畫上了一個恰當的句號。大流行後的經濟沖擊引發了通貨膨脹和利率上升，將資本從投機性加密貨幣生態系統中吸走。從 5 月份價值 400 億美元的算法穩定幣 TerraUSD 崩盤，到加密對沖基金三箭（Three Arrows）（7 月份宣布破產），再到計息貸款企業 Voyager Digital、Celsius 和 BlockFi 的破產，知名公司紛紛倒閉。比特幣是最大的加密貨幣和行業領頭羊，較 2021 年 11 月 69,000 美元的峰值下跌了 65%。與此同時，約 2 萬億美元的市值已逃離數字資產，轉向更安全的牧場。
據福布斯估計，自 3 月以來，17 位最富有的加密貨幣投資者和創始人總共損失了約 1160 億美元的個人財富。在過去的九個月裏，其中十五人失去了一半以上的財產。十個人完全失去了億萬富翁的地位。
「我們現在正處於加密貨幣的轉折點，每個人都必須停下來說，『好吧，我們已經看到過去幾個月大量經濟財富被摧毀，我們需要開始認真對待這個問題， 』」風險投資公司 Ripple Ventures 的創始人馬特·科恩 (Matt Cohen) 說。 「許多區塊鏈技術和加密貨幣公司為不需要修復的問題構建了解決方案，我認為我們現在將進行硬重置。」
損失最大的人是 Binance 的首席執行官趙長鵬，這是最大的加密貨幣交易所，一個龐大的全球網絡，由陰暗的子公司組成。據他所知，CZ 估計擁有幣安 70% 的股份，福布斯對其估值為 45 億美元，低於 3 月份的 650 億美元。
11 月 6 日，CZ 在推特上表示 Binance 將出售其剩余的 FTT，即 FTX 的原生加密貨幣，從而推動了 FTX 的消亡。這引發了 FTX 金庫的擠兌，因為客戶爭先恐後地取錢，卻發現錢不見了。幾天後FTX宣布破產。趙戰勝了他的對手，但現在他必須面對後果。這可能包括 Binance 在 2021 年夏天將其在 FTX 的股份賣回給 Bankman-Fried 所賺取的超過 21 億美元的破產法庭追回。（Zhao 在 2019 年幫助建立了 FTX。）
CZ 在 12 月 23 日的網絡研討會上表示，幣安的負債為零：「我們是一個非常獨特的組織，我們沒有從任何其他組織獲得貸款，」他說。 「我們將證明所有 FUD [恐懼、不確定和懷疑] 都是錯誤的。」 Binance 的一位發言人表示，福布斯對 CZ 凈資產的估計「不是 CZ 的重要指標。更重要的是為加密創建有意義的用例。」
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加密貨幣集團數字貨幣集團的負責人巴裏·西爾伯特 (Barry Silbert) 是加密貨幣市場蔓延的核心。據一位熟悉此事的消息人士透露（正如路透社首次報道的那樣），DCG 的主要資產之一——加密借貸部門 Genesis Global Capital 至少欠債權人 18 億美元。此外，DCG 還背負著債務。它從 Genesis 那裏承擔了 11 億美元的債務，這是由於 Genesis 向現已破產的三箭對沖基金提供的不良貸款所致。另外，DCG 還欠 Genesis 5.75 億美元，該款項將於 5 月到期。據英國《金融時報》報道，如果 Genesis 倒閉，DCG 還欠投資公司 Elridge 3.5 億美元。
為了維持生計，Silbert 可能不得不籌集外部資金或拆除他的 DCG 加密帝國，其中包括對加密公司和代幣的約 200 項投資，包括加密新聞網站 CoinDesk、比特幣挖礦公司 Foundry 和 Grayscale Investments，這是一家資產管理公司，提供公開交易的比特幣信托基金的股份。福布斯估計 DCG 未償還負債的價值高於其資產在當前市場環境下的公平市場價值； DCG 也可能難以卸載流動性差的賭註。由於這些原因，福布斯估計 Silbert 持有 DCG 40% 股份的當前價值約為 0 美元。西爾伯特的個人投資無法確定。 DCG 發言人拒絕置評。
他們在 Genesis 遇到了償付能力問題，後來變成了流動性問題。但這些損失並沒有消失，」專註於加密貨幣的 Lumida Wealth Management 首席執行官 Ram Ahluwalia 說，他指出即使 Genesis 宣布破產，Genesis 債權人也將對 DCG 資產提出索賠。 「如果 DCG 不籌集新的股權資本，它將被視為僵屍企業。」
比特幣億萬富翁 Cameron 和 Tyler Winklevoss 因在 Facebook 的創立中發揮的作用而在社交網絡中永垂不朽，他們也陷入了 Silbert 的借貸網絡。雙胞胎的私人加密貨幣交易所 Gemini 通過其 Gemini Earn 產品在牛市期間為用戶提供高達 8% 的回報，該產品將貸款業務外包給 Genesis；現在，Genesis 欠 Gemini 客戶大約 9 億美元。 11 月 16 日，Genesis 暫停提款，激怒了客戶。 Gemini Dollar 是該交易所的穩定幣，也是 Gemini Earn 借貸計劃的重要組成部分，經歷了大量資金流出。 Winklevii 家族一直保持沈默，除了在 Twitter 上很少更新關於 Gemini 組建債權人委員會的消息。
對於公開交易交易所 Coinbase 的首席執行官布賴恩阿姆斯特朗來說，FTX 的崩潰提供了一個罷工的機會。 11 月 8 日，在幣安宣布試探性收購 FTX 後的混亂時期，阿姆斯特朗大肆宣揚他對加密貨幣的願景，同時對幣安的 Zhao 表示不滿。 「Coinbase 和幣安采用不同的方法。我們正在努力遵循一種受監管、受信任的方法，」阿姆斯特朗在 Bankless 播客上說。 「從理智上誠實地看待它，我們選擇遵守規則。這是一條更艱難的道路，有時你會束手無策，但我認為這是正確的長期戰略。」在同一天的 13 條推文中，阿姆斯特朗重申了這些主題。
投資者似乎並不關心。 Coinbase 的股票自 8 月以來下跌了 64%，比 2021 年 4 月 1000 億美元的 IPO 下跌了 95% 以上，阿姆斯特朗的大部分財產化為烏有。
與此同時，Coinbase 的另一位聯合創始人 Fred Ehrsam 被 Bankman-Fried 惹火了。他的加密貨幣風險投資公司 Paradigm 向 FTX 股權投資了 2.78 億美元。 Ehrsam 尚未就該投資發表任何公開聲明。 Ehrsam 在 Paradigm 的合夥人馬特·黃 (Matt Huang) 在推特上表示：「我們對投資一位最終不符合加密貨幣價值觀並對生態系統造成巨大破壞的創始人和公司深感遺憾，」並補充說 Paradigm 對FTX「占我們總資產的一小部分」，Paradigm 從未委托 FTX 持有其任何數字資產投資。
Ripple Ventures 的馬特·科恩 (Matt Cohen) 表示，在 2021 年或今年早些時候以高估值籌集資金的私人加密公司在二級市場和場外交易中的交易價格大幅下跌，他預計第四季度的降價幅度會更大隨著公司準備年終投資者報告。 「第 4 季度審計季將是決定適當減記哪些資金的時候，」他說。
例如，根據私人市場交易所 ApeVue 和 CapLight 的數據，自 1 月份以來，NFT 交易所 OpenSea 的股票交易價格折讓 75%，當時 OpenSea 的估值達到 133 億美元。根據加密貨幣網站 DappRadar 的數據，上個月 OpenSea 的 NFT 交易所的每日交易量低於 1000 萬美元，而 1 月份則超過 2 億美元。 OpenSea 的 30 多歲聯合創始人 Devin Finzer 和 Alex Atallahh 不再是億萬富翁。
為其他 Web3 企業提供支持的加密軟件公司 Alchemy 的創始人 Nikil Viswanathan 和 Joe Lau 也離開了三逗號俱樂部，基於他們在 Alchemy 股份的估計減價，Alchemy 最後一次在 2 月份以 10.2 美元的價格籌集了外部資金億元估值。根據 Viswanathan 的說法，FTX 的崩潰「損害了消費者對 [crypto] 空間的看法。我們已經在 2008 年的雷曼兄弟和伯尼麥道夫倒閉中看到了這種情況——恢復需要時間。」然而，Viswanathan 表示，煉金術在整個熊市中一直在持續增長。 「不同之處在於，在 Web3 中，即使在最動蕩的時期，我們也看到開發人員的活動在加速，這表明一個非常強大的、以任務為導向的構建者社區。」
加密貨幣公司 Ripple 的聯合創始人 Jed McCaleb 被認為是唯一一個在加密貨幣領域發家致富並在經濟低迷時期保留了大部分財富的人。但那是因為他在崩盤前幾乎全部賣光了。 McCaleb 在 2020 年 12 月至 2022 年 7 月期間出售了價值約 25 億美元的 Ripple 原生代幣 XRP，履行了他在 2013 年與 Ripple 的其他創始人簽署的分離協議。如今，XRP 的交易價格約為每枚代幣 0.40 美元，較早些時候下跌約 50%一年，McCaleb 每周拋售價值數百萬美元的 XRP 代幣。
由於 XRP 的價格下跌以及福布斯對 Ripple 股票估值的估計折扣，Ripple 的另一位創始人兼董事長 Chris Larsen 今年損失了超過 20 億美元。 Ripple 最後一次在 2019 年以 100 億美元的估值籌集資金，在該投資者就 2020 年 12 月美國證券交易委員會對 Ripple 提起的訴訟起訴 Ripple 後，去年以 150 億美元的估值從投資者手中回購了股票；該案仍在法庭審理中。
持有約 30,000 枚比特幣的風險投資家蒂姆·德雷珀 (Tim Draper) 在今年早些時候跌出億萬富翁行列，當時比特幣達到 33,000 美元。與以往一樣，Draper 對比特幣的未來仍然持樂觀態度，盡管他經常重復的 250,000 美元的價格目標在今天看起來更加天真。 「我懷疑這是中心化代幣終結的開始，」德雷珀告訴福布斯。 「如果代幣是中心化的，你就會受到控製貨幣的人的擺布。 FTX 絕對是這種情況。」
